自问世以来,公募养老FOF逐渐受到投资者的认可,WIND数据显示,截至5月31日,全市场公募养老FOF资产管理规模已达720.20亿元,成为个人规划长期投资的选项之一。当前市场持续震荡,养老FOF的收益情况也备受关注。建信普泽养老目标日期2040三年持有期FOF基金的拟任基金经理梁珉表示,养老FOF作为典型的组合投资产品,应关注风险收益配比,着眼长期收益。FOF 的优势在于投资标的多样性,当前看好全球经济复苏背景下的顺周期机会并已进行多元布局。

作为首批公募FOF基金经理,梁珉具备14年基金行业从业经验,现管理的产品包含建信福泽安泰FOF基金、建信福泽裕泰FOF基金和建信优享稳健养老目标一年持有期FOF基金3只基金。在梁珉看来,养老FOF的优势在于相对稳定的投资框架和投资标的多样性。在稳定的投资框架下,养老FOF能够利用适当的风险收益配比进行资产配置,力争长期收益。在丰富多元的投资标的下,养老FOF能够更大程度进行风险分散,同时在全球范围内进行资产配置。在当前全球经济复苏背景下,梁珉管理的FOF基金已配置了海内外的顺周期标的,如年报中披露的QDII基金REITs产品等,为组合贡献了收益。

近期,建信普泽养老目标日期2040三年持有期FOF基金正在发行中。关于新产品的运作,梁珉表示建信普泽养老目标日期2040是一只目标日期型养老FOF基金,适合在2040年左右退休的“80后”等年轻人群,以及在产品生命周期不同阶段介入分享特定收益的投资者。在投资中将采用建信基金目标日期型基金下滑曲线模型,每5年为一个投资周期,调整大类资产配置比例和组合整体风险。基金成立初期,投资者的风险承受能力较高,且愿意承担一定风险追求更高的养老投资回报,因此基金也将保持相对适中的股票仓位,以把握市场机遇,增厚整体回报。而随着投资者年龄逐渐临近退休,风险承受能力下降,对投资的风险控制要求变高,届时基金的股票仓位将逐步降低,同时提升固定收益类仓位,降低组合风险,控制回撤。

在提及后市看法及布局时,梁珉表示资本市场有可能延续高波动、高分化和高估值的状态,均衡、分散和不冒进将是未来配置的核心原则。权益方面,近期A股市场逐渐走出此前的阴霾,上证综指重回至3500点上方,市场仍有结构性机会。固收方面,受益于相对宽松的资金面,中长期也具有较好的配置价值,但仍需对宏观经济、通胀等因素保持关注。建信普泽养老目标日期2040将坚持多元资产配置为核心驱动力,精选优质基金布局,把握投资良机,力争创造养老投资佳绩。

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